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7000点前,再次给长周期投资一点信心

行情不知不觉间,又到了7000点跟前。接下来是腥风血雨,还是狂飙突进?不知道。但是作为普通投资者,我们一定要对长周期有信心。

行情不知不觉间,又到了7000点跟前。接下来是腥风血雨,还是狂飙突进?不知道。但是作为普通投资者,我们一定要对长周期有信心。

// 科比的投资历史

接下来,言归正传。谈谈我对币圈投资的一些看法。很多人进入币圈比我早,我是去年520才进入币圈的,那天,在北京听了王团长的一个讲座,王团长说EOS三浪打完到500,然后我一激动,就开始了在币圈的投资。最开始,我盯着比特币6000的位置,开始投资,因为看技术形态,6000这个位置显示有很强的支撑位,我在这个位置附近,投入了10万块钱,当然乱七八糟买了很多不同种类的数字货币,然后眼看着比特币一路狂奔,跑到了3000多点。我的亏损大概在7成。其实亏7成已经很了不起了,很多人都亏了9成以上。这里面其实有个重要的原因,就是我是在寻找强支撑位才买入,虽然最后证明6000点不是底,但是和20000开始投资,10000开始投资的朋友相比,亏损会少很多,扭亏也会快很多。

我在熊市的策略是继续持币,然后继续逢低买入,当然,熊市最绝望的阶段,我也没有执行好策略,应该说,真金白银投入的时候,克服恐惧不是随便说说这么简单的。不过好在我还是在下跌期间持续买入了,所以扭亏的速度也很快。大概在3月份,我的仓位就开始盈利了。在2季度的小牛市中,我不断加仓,把成本推高了很多,但是即便如此,在5月份的时候我的仓位市值也翻番了。当然,后面犯了不少错误,在上涨途中,知道不能追涨,但是事实上还在小额不断买入,结果成本快速升高,导致在随后的回调中,收益大幅缩水,现在还有非常惨淡的收益,但是不值一提。

但是你知道最厉害的一点是什么?是我迄今为止,没有卖出过,一直就是买买买,但是现在仍然有盈利,没亏损。而我听说很多朋友,试图低买高卖,赚取差价,结果呢,几次判断失误后,一直亏损。看上去很精妙的操作,实际上,并没有跑赢我这个最简单的方法。

所以今天,我的分享主题其实也很明确,那就是:普通人,注定适合长期投资。

// 对自己的认知

在开始投资之前,咱们首先要明确自己的定位。我们应该把自己定位成什么呢?普通人!

今天聆听我分享的各位,都是业余投资者,也就是都有一份本职工作在做,那是主业,然后为了让资产进一步增值,才考虑来币圈碰碰机会。大家可以想想,和币圈里面的专业玩家,包括我们常说的庄家,以及擅长短线操作的交易员相比,我们是否具备优势?答案显然是否定的。所以在开始操作之前,一定要明确对自己的认知,我们就是普通人。

普通人在投资前,最重要的理念是什么呢?我的建议是,要建立对概率的敬畏。要学会用概率眼光看问题。说得更加直接一点,要相信,我们自己并不会比其他人更加优秀,我们的最终投资结果,一定会落在普通投资者应该在的区间。

// 早点放弃短线

刚才已经说了,如果你是业余投资者,那么你参与短线,就是在和比你实力更强的庄家,以及比你操作更加专业的交易员在进行对赌。显然,我们偶尔还是能够赢几把的,这是什么?这是运气,千万不要理解为是自己的实力。因为只要时间够长,概率的威力一定会发挥出来,盈利的天平一定会偏向庄家和职业交易员。因为人家就是靠这个吃饭的,而我们不是。所以,放弃短线,这是我认为,一个普通投资者一定要牢记的准则。短线很爽,很刺激,但是不适合我们。

// 早点放弃杠杆

还有一个要放弃的,就是做杠杆交易。

做杠杆,容易上瘾,这和喝咖啡,抽烟,甚至吸毒具有类似的效果。对于普通人而言,合约交易与其说是投资手段,倒不如说是另一种寻找刺激的方式。和短线一样,合约交易的对手也都是凶狠的资本玩家,虎口夺食,基本没有可能。这里很重要一点,需要我们经常复习我们前面提到的自我定位,我们是普通人。不要以为炒股10年,20年就成为专家了,没有经过专业的、系统性的训练,那都是业余的水平,一上场,就会被人收拾。赚钱的时候会有,但是只要时间够长,次数够多,概率会再次让我们意识到,我们只是普通人。而普通人杠杆做反了,那是很惨的。

// 普通人的机会在哪里

说了这么多,我们普通人就真的没有机会了吗?当然不是。我们先举房地产的例子。2005年到2015年之间,在一线城市,只要你买房了,现在基本都吃到了这一波史无前例的、巨大的红利。在北京上海深圳落户的70后,现在一般手里都是2套房或者更多,所以,不用问,他们的身价基本都在千万左右或者以上。这个投资不需要专业水平,而只需要几次交易,就把人生的资产格局决定下来了。甚至可以说,几次交易,就解决了人生的财富问题。

这个例子其实可以给我们最重要的启示。普通人赚钱的机会有两个重要特征。

1. 没有庄家以及专业交易员的威胁。

2. 赚大周期和大趋势的钱。

回到今天的分析。我们的投资一定要注意什么呢?就是上面提到的这两点。

首先就是避开和庄家以及专业交易员的竞争。大部分庄家和专业交易员有赚钱的效率指标,他们追求的是快速赚钱,因为他们手里的资金也有成本压力。所以我们要避开短线操作,也是这个道理,只要我们把投资周期拉长,庄家和专业交易员的影响就减弱了,因为他们不再是我们对赌的另一方,对我们没有影响。我们避免了短线亏钱。

避开庄家和交易员,是一种保守策略,就是避免亏钱。那么如何赚钱呢?

答案是,我们要赚大周期和大趋势的钱,不要赚靠智慧才能赚的钱。

始终记得我们是普通人,因此我们一定不能靠聪明和才华去赚钱。因为,这个市场里面,有的是比我们更聪明,更有钱的人。拼智慧,拼资本,怎么轮得到我们这些业余投资者呢?所以一定要果断放弃。

那么,我们有什么底层能力,可以超越聪明人和有钱人呢?答案是耐心和坚持。聪明人,往往没有耐心,他们喜欢赚快钱。有钱人,也没有耐心,他们的巨大资产逼迫他们要不断寻找盈利机会,要不断钱生钱,因此他们的耐心也很有限。

既然耐心是我们最大的优势,我们要如何配置这种资源呢?

答案是:配置到大周期和大趋势里面。就像前15年买房赚钱一样,这个不需要聪明和才华,只需要耐心,只要坚持下来的,都挣到钱了。所以我们普通人,最重要的,就是识别出这样的大趋势,然后,不要管什么买点和卖点,根本就不重要。只要参与,就会赚钱。

// 机会的识别

那么如何知道币圈是不是这种代表了周期和趋势的赚钱机会呢?其实,严格来说,我也不能断言,说币圈就一定是这个类似房地产的历史性机会。尤其是主流国家,对数字货币的态度大多偏向负面,这一点如果没有改变,币圈的发展,始终会有阴影。

但是另外一方面,资产可以沉淀的地方并不多。过去15年,我们的资产的大部分都沉淀到了房地产,但是经过这么多年的飞速狂奔,房地产已经变成房住不炒,从政策上被看得死死的,即便后面能继续增值,幅度上也会比较温和。而传统的避险资产,黄金,也很难继续担当资产沉淀的标的。过去10几年,如果一个家庭把钱都用来买黄金的话,在全社会的资产配置中就是相当失败的。

看了一圈,现在最具有资产沉淀价值的标的,并不多。币圈,很有可能成为担负这个重任的标的之一。如果这个预测实现,那么将来涌入的资金将不可限量。正是基于这个预测,我们才开始积极配置数字货币,尤其是比特币。只要涌入资金增长一点点,资产价格就会被大幅推高,如果涌入资金巨大,那数字货币资产的总市值真的会达到天价、天量。

我前两天参加了6G通信技术研讨会,是的,你没听错,5G才刚刚开始部署,产业界已经开始规划6G了。中国移动在6G的规划中,提出了一个重要的概念,就是“数字孪生”,也就是要在现实世界以外,打造一个数字化的自我孪生。这个孪生系统里面,数字化的资产凭证,会成为底层的价值存储和流通方式。所以,现在很多重大的利好还是在逐渐建立起来的。

// 资产的配置和操作

但是,正如上面分析的,币圈的不确定性因素还很多,不能盲目看多而不做任何防护措施。

那么,我们应该如何投入呢?或者说,我们要如何控制家庭资产配置中,数字货币应该占有的比重呢?我的建议是,只用闲钱来配置,或者激进一点,用即便归零也不会冲击家庭长期规划的资金来投资。这就是我们的仓位管理要点。

那么,这些钱,我们是不是要全仓持币呢?我的建议是,不要这么操作。仓位管理是一个非常精妙的艺术,永远满仓和永远空仓显然是不对的,但是要做到随着行情的波动,进行微妙的仓位管理,这一定不是我们普通投资者可以驾驭的。所以,我的方法非常简单,我称之为“半仓主义”。不管什么时候,我都是半仓。毫无疑问,半仓肯定不是精妙的方法,也注定不是最好的方法,但是如果我把自己定义成普通人,那这个半仓主义简直太好了。我进可攻退可守,牛市我能赚钱,熊市我可以继续抄底。虽然赚不到极致,但是也亏不到极致,所以是一个非常可靠的方案。

有人可能会有疑问了,半仓的基础上,你只要买入,马上就不能保持半仓了,这个怎么办?答案是,我们投资币圈的同时,一定要保持场外赚钱的能力,不足半仓,就要补充现金进来到半仓。当你因为快速投资,导致补充现金后,也不足半仓的时候,其实是一个仓位的警告,意思是,你的投资速度快于你的资金实力,要把速度降一下了。很多人投资过程中,经常会有一种感觉,就是觉得当前是买入的最后时机了,错过这个机会,价格会一飞冲天,再也买不起了。根据我的经验,这种感觉,大部分时候是错觉,主流币种绝对不会出现这种情况,怎么涨上去,还会怎么跌下来,耐心一点,其实买入点很多。比如几个月前,比特币涨到了14000,当时,很多人都会有这个感觉,是不是要奔着20000去了?但是现在比特币老老实实回到了7000点,中间便宜的买点很多。如果当时头脑发热,忘记了半仓主义的警告,从14000满仓回落到现在这个价位,还是很难受的。

那么我们应该什么时候补仓呢?我把比特币从2012年开始的长期行情做了一个拟合。2020年初,推测的公允位置在10000多美元,2021在30000左右,2022在55000左右,2023在14万美元左右。当然,这是推测的公允位置。实际的行情,会像小狗跟着主人一样,前前后后,跑来跑去。反映在长期行情K线上,就是围绕着公允价格上下波动。所以我们的操作也很简单:当价格低于公允价格的时候,我们应该不停买买买,当价格高于公允位置,我们应该不停卖卖卖。具体怎么卖呢?不要一次清空,每次卖掉剩余存量的10%,这样永远也卖不完,但是有一个巨大的好处。就是如果涨,可以不断享受后面的暴利,如果跌,你已经套现了一部分。也是一种稳妥的方案。

最后,作为总结,我的建议非常简单:

1. 一定要认清自己,我们就是普通投资者,相比庄家和专业交易员,我们只有一个优势,就是耐心。

2. 为了发挥耐心这个优势,我们一定要把投资做成长期,并且配置到大周期和大趋势的赚钱机会中。

3. 从最底层的资产安全出发,币圈是否代表周期和趋势,并没有定论,这就要求我们不能梭哈,要用自己输得起的资金来投入。

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编译者/作者:kobegpfan

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