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稳定币:类型、潜力与底层技术

虽然比特币、以太坊和山寨币都是我们比较好的选择,但它们都有一个共同点:目前汇率的波动性高。许多人可能还记得,2017年12月,比特币价格上涨至19,783美元,之后短短5天又跌至11,000美元。

稳定币:类型、潜力与底层技术

稳定币:类型、潜力与底层技术

虽然比特币、以太坊和山寨币都是我们比较好的选择,但它们都有一个共同点:目前汇率的波动性高。许多人可能还记得,2017年12月,比特币价格上涨至19,783美元,之后短短5天又跌至11,000美元。

多年后,开始出现波动性趋于零的其他加密数字货币。接下来我们一起来探讨一下。

稳定替代方案

许多加密数字货币市场玩家想找到安全的避风港,也就是说,能够通过操作数字货币盈利。稳定币就有这样的优势。

第一款由美元担保的加密数字货币就是泰达币。泰达币发行于2014年,很快受到欢迎。尽管2017年出现了一些问题(泰达币开发者涉及到某些法律程序),该币仍在流通。而且,现在泰达币在稳定币市场上的份额远远大于加密市场上其他稳定币份额之和。

还有其他哪些稳定币?

本文并没有列出全部可用的稳定币,因此,我们只讨论以下几种:

? 大量资源担保。包括贵金属和法币(美元、欧元、日元)以及黄金等混合资源背书的币种。

? 其他加密数字货币担保。一般来说,这类稳定币的稳定性基础与以太坊等加密资产或加密数字货币与法币混合币紧密相连。

? 算法。反过来,这种最新的稳定币划入以算法、委托和铸币为基础的货币。

那么,它的原理是什么呢?若为物质资源本书的稳定币,那就很简单。每个通证以定量的黄金为抵押(例如,1个通证 = 1盎司黄金)或法币(1个通证 = 1美元、欧元或其他货币)。资源是真实存在的,存放在银行或金库。

对于加密数字货币背书的稳定币,情况就会比较复杂。为了保持稳定,这些通证必须得到高于稳定币本身价值的准备金进行背书。万一加密数字货币的汇率出现波动,也能承受。如果比特币汇率下跌太多,比如10倍,那么依赖于加密的稳定币将不再“稳定”,确实如此。

算法通证是最不寻常的稳定币。它不受加密数字货币或物质资源的背书。这些通证的稳定性基础是嵌入到代码本身的算法。甚至连持币者有时都难以理解这些数字币的工作原理。算法稳定币是最小众的加密数字货币。或许,这仅仅是因为少有人理解它们的基本原理。

这类稳定币不依靠抵押资源。其成本由软件决定,采用去中心化的监管系统,在外部无法进行任何操作。这种基础设施的可扩展性非常好,因为随着供应量增加,无需额外安全措施。

稳定币对市场的吸引力有多大?

投资者发现,在转入资金时稳定加密币非常有吸引力。2019年年初,稳定币投资量达到3.50亿美元。主要投资者有Andreessen Horowitz等风投公司以及Polychain Capital、Blocktower、Digital Currency Group和Pantera Capital等仅涉及加密资产的投资者。

稳定币的投资量在加密数字货币市场本身不稳定时增加。此外,Paxos Standard (PAX)、Gemini Dollar (GUSD)、USD Coin (USDC)、TrueUSD (TUSD)和MakerDAO等稳定币的交易量也增加了。脸书的Libra计划发行自己的独家稳定币。尽管要面对美国监管机构的刁难,Libra很有可能重新上市。

稳定币背后的技术

流通中的每一种稳定币背后都是采用去中心化、可扩展的支持智能合约的区块链。只有采用这项技术,稳定币才能保持稳定性、去中心化、安全和可扩展性之间的平衡。每个智能合约都包含一种控制稳定性的机制,将价格波动性降至最低,让每个数位的价值与抵押价值挂钩。一般来说,发行稳定币的区块链必须开源。发行的大部分稳定币来自以太坊。

稳定币会影响哪些利基市场?

稳定币可以作为基础层,最终创建促进市场采用加密数字货币的临界点。可以通过大量使用稳定币对加密领域创造巨大的价值。

可以打破的技术包括SWIFT和银行业使用的类似技术。由于稳定币结算是在链上即时进行,费用便宜,因此随着稳定币可以用于付款、存储价值,第三方方案SWIFT的使用量可能降低。而且,因为通过全球稳定币,用户在管辖区转移价值时不再需要在账户中预充值,所以FX行业会受到影响。

稳定币的未来

事实上,大部分稳定币的波动性都很小。以泰达币为例。多年来,其汇率有所波动,但幅度很小。因此,目前加密数字货币通常是有效的支付和盈利手段。

因此,稳定币成为主要支付工具以及被普通大众和投资者使用的可能性很高。这肯定需要满足很多条件:获得各国监管机构的批准、增加稳定币项目数量、提高“传统”投资者对稳定币的认识。

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稳定币:类型、潜力与底层技术

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编译者/作者:AXEL_Network

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