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(12.31) 巴菲特的防爆思维

今天是格式化在币乎下日更的第 566 篇文章。巴菲特2019致股东信中提到伯克希尔的五个重要的小树林。

(12.31) 巴菲特的防爆思维

今天是格式化在币乎下日更的第 566 篇文章。

本节思维框架

  1. 巴菲特2019致股东信的一个片段
  2. 投资的第一思维是防爆思维
  3. 人生的第一思维是B计划
  4. 巴菲特的防爆思维

巴菲特2019致股东信的一个片段

巴菲特2019致股东信中提到伯克希尔的五个重要的小树林。

其中有一个小树林是伯克希尔在年底持有1120亿美元的美国国库券和其他现金等价物,以及另外200亿美元的各类固定收益工具。

巴菲特说,这部分资金平时是不是轻易动的,他们承诺始终持有至少200亿美元的现金等价物以防范各类意外。

投资的第一思维是防爆思维

人生需要一个非常重要的思维方式,那就是防爆思维。没有这个思维,即便你是投资领域的高手,你也可能破产。但是,如果你习得了这个思维,你将永远立足于不败之地。

投资就像抛硬币,正面在上你赢,否则就是你输。即便你的投资胜率超过50%,甚至是大概率能胜,如果你每一次都赌上你的全部身家。你只要输一次,你的资金将全归零,这与资金的多与少没有关系。

进入投资领域的我们都知道,投资有很多的思维模式,比如:长期主义,不懂不投,只投主流币,只投有未来的公司,……。

投资的第一思维不是这些,而是防爆思维,它能保证你一直留在牌桌上继续玩。只要能保证自己一直在牌桌上,我们总有翻身的那一天。

我们经常说,投资非常重要的是要做一个长期主义者。是的,做一位长期主义者,做价值投资者,而不做短线投机。做短线投机是投票机,做长期价值投资是称重机。一个投资者能做到长期价值投资,就已经超过了90%的投资者。

但是,这还不能保证自己永远在牌桌上。为什么?

1998年8月,俄罗斯发生债务危机,市场强烈波动,就连很多长期的价值投资也爆仓了。所以,即便是长期价值投资者,也会遭遇爆仓的时候。当然,这种是极小概率事件。在过去几百年里,出现的次数也不多。有可能我们一生也遇不到一次,但遇到一次,仅一次,就足够让我们离开牌桌。这也是华尔街很多长期资本者离开牌桌的唯一原因。

所以,投资的第一思维是防爆思维,而不是长期主义者。防爆思维能保证我们永远留在牌桌上。

人生的第一思维是B计划

Plan A就是岁月静好!Plan B就是假设岁月风云突变,我该怎么做。我们一定要想一件事情的两面,而不能只想一面。

Plan A是什么?Plan A是一技傍身。即我有一技之长,就可以帮我获得长久生存的利益。

Plan B就是多学一个技能。这个时代在不断的往前走,我们必须要多学一门技能。最痛苦的例子当属北京的出租车司机。在上世纪90年代,出租车司机属于当之无愧的高收入人群。他们当时的收入在上世纪90年代就过万。他们有资格进高档的商场,很多大学生愿意嫁出租车司机。但是,没过十年,出租车司机变成一份非常普通的职业。因为驾驶本身变成一个普通的技能。

我们必须去考虑Plan B。

过往,我们必须依附于一家企业才能创造价值,获得收入。但现在我们可以不依附于一家企业,就可以直接触达自己的客户,创造价值,获得收入。这些平台,说起来复杂,其实简单。比如,微信、微博、抖音,这些都是新的平台。

总而言之,这个时代非常了不起。让我们有机会不再依附一家企业就可以创造价值、获得收入。

巴菲特的防爆思维

巴菲特从12岁开始投资,到现在89岁了,经营投资77年。巴菲特投资走过了77年,他不仅没有爆仓,反而成为全球有名的股神。巴菲特的伯克希尔公司目前已经是世界第五大最具价值公司,仅次于仅次于埃克森美孚、苹果、微软和谷歌。伯克希尔今天因此成为了全球最大的投资帝国。

能支撑伯克希尔走到今天的一个重要原因就是巴菲特的防爆思维。

投资需要防爆思考,人生需要B计划!

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