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合规:悬在所有区块链人头上的达摩克利斯之剑

一直以来,面对区块链世界的种种风险,很多人不是不知道,而是心存侥幸,以为赚钱就是王道,2019年10月24日,中央高层的前瞻学习让“区块链”走进大众视野,成为金融资本、实体经济和社会舆论共同关注的焦点,这是国家给未来区块链发展的一锤定音与定性。有人天真的以为,最近一段时间的种种政策利好必定推动着币市行情的大涨,加密数字货币市场也随之逐渐升温,又可以做着黄粱美梦发家致富大干一场了。

一直以来,面对区块链世界的种种风险,很多人不是不知道,而是心存侥幸,以为赚钱就是王道,2019年10月24日,中央高层的前瞻学习让“区块链”走进大众视野,成为金融资本、实体经济和社会舆论共同关注的焦点,这是国家给未来区块链发展的一锤定音与定性。有人天真的以为,最近一段时间的种种政策利好必定推动着币市行情的大涨,加密数字货币市场也随之逐渐升温,又可以做着黄粱美梦发家致富大干一场了。

合规:悬在所有区块链人头上的达摩克利斯之剑

当头一棒,与此形成强烈反差的是,在国家大力倡导区块链发展的时候,竟然又一大批区块链项目方/交易所集体跑路了,为何呢?不说也知道,在多家交易所及项目方经历了近段时间的一些“合规问题”纷纷“逃离”之后,大家才恍然大悟,真的拿它当回事儿——资本撤离后最后都是要普通投资者用真金白银含着泪买单的,最后受伤的还是普通韭菜。没有了安全与合规环境下的投资市场,无异于背着一箩筐钱在裸奔。

其实很多行业的发展就像币圈现在一样,一开始都是鱼龙混杂,大家只要进来,都能浑水摸鱼赚一把,但是慢慢大家会发现,只有合规才是自己最好的标签,与其跟大家一起混日子,还不如主动给自己高标准。偷鸡摸狗也许也能发点小财,但是真正赚大钱的人,一定是做正经生意的。毕竟,最赚钱的行业,都被写在了法律里。

首先,我们明确一点:在未来,数字货币交易所是一定会处于严格的监管措施之下的,就像其他一些商业行为一样在规矩内寻求发展,而不是永远处于灰色地带。只有合法合规的交易,才能继续生存下去。这就不得不面对一个悬在头顶的达摩克利斯之剑,知道它迟早降临,可是有的人还是铤而走险,富贵险中求嘛,只是苦了跟在后面的投资者。

交易所,主动合规是最好的选择

币圈不是没人明白这个道理,而是情势所迫下的无可奈何。虽然越来越多的交易所意识到合规的重要性,但是没实力,扛不住了。此前不乏知名的交易所也纷纷选择撤退。窥探到国家态度,对链圈鼓励,对币圈更严格了,以后传销币/空气币走不通了,这是好事。

普通交易者,选择合规性较高的交易所,才是当务之急

其实很多投资者选交易所无非就几个条件:省事省心操作简单不反人类;币种少点无所谓但是别各种空气币、CX币坑爹;不要一整就政策风险三天两头不能提现最后关门大吉。说白了,友好、稳定,其他随缘看个人造化。

我们回过头来看看国内的几大交易所,OK之所以慢慢掉出第一梯队,就是因为OK在面对用户质疑的时候,根本拿不出自己合规的任何证据,后台的数据也不敢拿出来。这种耍赖的态度,固然短时间内会让用户拿你没有办法,但是用户也会选择用脚投票,慢慢都离开这家交易所。这种趋势一旦形成,再想把别人喊回来,可就没那么容易了。

现在国内的几大交易所还停留在刷交易量、挪用客户保证金放贷等各种小聪明上,我想交易所最后也会发现,其实合规是最节约成本的,你对客户合规也就意味着你内部的流程也很规范。如果老是偷摸的占客户的小便宜,那么你的员工也会用各种手段占交易所自己的便宜。就好像厂商生产质量不合格产品的时候,它的内部管理一定十分混乱,员工,也都是打着自己的小算盘,其实最后不仅损害了客户的利益,也损害企业自己的利益。

好在,通过健全的政策和做法,可以最大程度的规避这些潜在风险。

今后的交易所趋势会是接受更多的监管,寻求合法的牌照和运营途径。以前Mt. Gox和Vircurex野蛮生长时代已经一去不复返了,金融产品规模做大后的必然结果就是加强合规。所以现在我们也看到越来越多的交易所在努力寻求可以得到合法批准经营的途径,有被收购的也有收购的,有转战韩国日本的,也有去新加坡和马来西亚新设机构的。交易所最担心的可能是因为一些监管而影响到长远发展,很多交易所利润非常大,所以也不想因为过于招揽中国客户而引起监管层的注意。找个可以合规受到监管的途径,放眼国际市场业务,更加安全且可持续。

在国内强监管的形式下,确实是一种更加合理的解释。而且在国内不允许提供虚拟货币交易中介服务的情况下,股东本身如果是境内的自然人,基金或者其他公司实体,也同样会给他们带来合规法律风险。有些即便是运营已经转移到了国外,服务器也早搬迁到了国外,如果出现群体性事件,国内的相关负责人甚至有很高的刑事处罚风险,最近OKCoin出的问题就是个例子。所以我觉得出于自身法律风险考虑,让一个海外的基金把自己buyout,撇清关系,确实很有必要的。以前和投资人谈过投资这种交易所最大的顾虑就是合规风险,特别是如果运营团队主要都在中国的。所以当时有讨论过如何做到查不到最终持有人。大多数的离岸注册地原先都可以做到这点。但CRS合规要求后,想实际达到这个效果已经比较难了,当然也有比较迂回曲折的方法去规避穿透。要会看政策导向,国家的一贯政策手段都是一样的,在正规的即将出台以前,国家没有承认的东西是高压手段去打压的,不管是从舆论导向还是政府监管都是为后面央行的货币做准备,现在风口浪尖,明哲保身是最明智的。

再有,目前头部几大交易所还能为中国用户提供服务的,大都跟中国多多少少有些渊源,起码在境内的合规层来说,并没有那么一帆风顺。

我们可以选择谁?

但是对于咱们普通的小韭菜们,为什么不直接就选择跟没有中国背景而又合法合规不用担心出问题的交易所呢?功课做得好的交易所比如新加坡GCOX集团旗下GCOX交易所。因为合规与安全方面起步早,本身就是一个区别于其他交易所的标签。如果大家都搞暗箱操作,而你公开透明的情况下,相信用户的眼睛是雪亮的。GCOX不同,无论是股东还是公司实体,都与中国这边不沾边,沾边的是什么呢?就是所涉及业务都能为中国区用户提供全天候服务,投资者不需要担心由国内监管引发的一系列问题。安心投资,不用担心合规问题引发的跑路乱象。

全球首家名人代币持牌交易所——GCOX是为数极少的获得迪拜DMCC牌照,爱沙尼亚加密货币交易合规牌照,外加持有多张传统金融合规牌照的交易所。在整体大环境越来越严厉的监管下,GCOX能持有多国合规牌照运营,这充分说明其合规的标准之高。GCOX集团成立于新加坡,并经过多年的耕耘,GCOX集团以新加坡市场为辐射核心,已在东南亚市场覆盖超过60万用户,并在马来西亚和越南设立办事处,正在积极拓展更大的生态版图。同时,新加坡政府MAS金融管理局今年底最新出台关于交易所合规暂用办法,要求所有交易所必须申请营业合规执照扩展,否则将会强制关闭相关未获得执照扩展的交易所。据悉,GCOX也在积极配合MAS进行此牌照扩展的申请并将在2020年获得进展。

GCOX在全球的合规进程来说走到了哪一步?

GCOX集团与Trustwave和Refinitiv等知名风险管理,网络安全公司达成合作。与业界公认的解决方案提供商Elliptic和Jumio达成合作。处理反洗钱(AML)合规,打击融资恐怖主义(CFT),了解客户(KYC)监管和风险管理。

Trustwave:网络托管和托管安全服务、ACM区块链主网代码审查。将有助于Gcox集团打击网络犯罪,保护数据,降低风险。GCOX与Trustwave 的合作包括但不仅限于遵规性管理服务、托管安全服务以及安全套接层?(SSL) 认证,能够为GCOX与用户创造一个安全的环境,保护应用程序免受攻击以及数据丢失的风险,满足PCI DSS等行业各项法规的要求,帮助GCOX与用户、合作伙伴建立信赖关系。

World-Check One:Refinitiv旗下(曾是Thomson Reuters的金融风险部门)的反洗钱及风险筛选、数据服务机构。Gcox集团将通过量身定制的工具,提供更清晰的洞察与分析,从而推动交易、投资、财富管理、监管合规、市场数据管理等。World-Check One是一个必不可少的筛选解决方案,GCOX将利用其满足打击潜在金融犯罪,贿赂和腐败方面的尽职调查需求。与World-Check Risk Intelligence的数据配合使用,精简(KYC)验证和第三方筛选。使用World-Check One的专用软件加速并简化对反洗钱(AML)和打击恐怖主义融资(CFT)的监管义务的遵守情况,从而提高GCOX规避风险的能力。

Elliptic:专注于反洗钱和合规性审查。Gcox集团与其合作将有助于检测和预防加密货币中的犯罪活动。帮助GCOX或用户揭露风险加密货币交易。对于加密货币交易,Elliptic为GCOX提供评估资金的来源和目的地服务对于阻止加密货币犯罪至关重要。

Jumio:Jumio是人工智能身份验证的全球领导者。端到端身份验证解决方案可以更快地助力Gcox集团打击欺诈,维护合规性并加强优质客户的信任。端到端身份验证解决方案可以更快地助力于GCOX打击欺诈,维护合规性并加强优质客户的信任。例如:Jumio业界领先的ID、文档和身份验证解决方案防止帐户接管和在线欺诈;提供包括AML,KYC,GDPR和PSD2,以及跨越国际边界和ID类型的解决方案;使用安全身份验证替换过时的基于知识的身份验证(KBA)和双因素身份验证(2FA)方法,从而简化身份验证步骤,显著增强GCOX用户群使用体验。

此外,GCOX支持几十个国家的用户使用本国身份证或者驾驶证进行KYC2认证,这样就相当于实现了用户的“实名认证”,这对账户和交易的安全性、合规性运营是最有力的保证。

“当行业历经牛熊循环、冷热交替的洗牌期后,头部交易平台、专业化交易方向的效应将越来越明显,不注重合规性、没有优质资产挑选能力、缺少技术积累和业务创新能力的交易所都将难以生存。”最近的市场行情恰恰印证了GCOX首席执行官Sir Jeff Lin早在一年前的这句话,可见GCOX在安全与合规层面早已经未雨绸缪腹有诗书了。

再有一点,交易所是需要强大的资本与实力来支撑的,否则,前面提到,未来合规化是大方向,交易所将努力拿到更多的国家牌照来拓展业务。拿不到怎么办?说明没有这个实力,不是混吃等死而是直接pass。普通投资者,在这样的行业情势下,要么选择从退出,要么选择足够安全、不用担心合规问题的交易所,才是明哲保身的明智之举。

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编译者/作者:炒币的小薇啊

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